持续推进服务实体经济，本土金融力量为大湾区发展注入新动能

本文来源：时代财经 作者：文书瑾

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近期，根据企业预警通等相关数据，时代财经整理发布了《2023年时代财经中国银行业“成长力·领先力”榜单》，广州银行凭借各项优异指标入围领先力50强。

自成立以来，广州银行依托中国经济腾飞的大好形势，乘广东改革开放先行先试的东风持续稳健发展。作为目前广东省资产规模最大的法人城商行，广州银行近年来的发展可圈可点，已成为助力地方经济社会建设的重要引擎。当下，广州银行正稳步向前，以“立足广州、覆盖珠三角、延伸至长三角”的金融服务网络，夯实全行高质量发展力量的同时助力广东高质量发展目标，不断书写“金融服务实体经济”的新篇章。

入围领先力 50 强 ， 持续稳健经营

时代财经整理发布的《2023年中国银行业“成长力·领先力”榜单》根据2022年各银行的核心一级资本净额、净利润增速以及不良贷款率降幅等指标，综合评定各家银行的表现。在“时代财经·领先力银行50强榜单”中，广州银行总得分名列第24名，在榜单内的城商行中排名居前。

纵观过去的2022年，广州银行交出了一份靓丽的经营质效“成绩单”。截至2022年末，广州银行总资产规模近8000亿元，同比增长10.25%；贷款规模超4485 亿元，同比增长15.56%。

与此同时，为了进一步优化、均衡资产结构，广州银行不断谋求转型，打出稳增长、调结构的“组合拳”。具体而言，广州银行正在持续加大服务实体信贷资产的投放力度，同步将零售信贷资产做强做大，锚定高质量发展的“主赛道”。

普惠小微正是广州银行深耕的方向之一。数据显示，截至2022年末，普惠小微贷款余额超182亿元，较年初增长超49亿元，增幅36.82%，实现“增量扩面降本”，持续加大金融让利实体经济力度。

目前，通过累计推出全线上信用产品“广易贷”、无还本续贷产品“连连贷”、知识产权质押产品“知易贷”等10余款特色产品，广州银行的中小客群正不断壮大，普惠客群增长迅猛，零售客群显著提升，客户结构日趋稳固。

始终与国家和地方经济发展同频共振、同向而行，广州银行的高质量发展“新格局”也在逐步形成。2022年，广州银行制造业贷款、战略新兴产业贷款、绿色融资余额分别较上年增长了33.91%、123.86%、36.83%，持续致力于以专业化的金融服务，助力地区产业向高端化、智能化、绿色化方向转型。

非利息收入同样是广州银行的一大亮点。目前，该行的资产业务、财富管理业务持续增长，聚力打造“红棉理财”品牌，推出涵盖五大系列近 200 款理财产品，驱动收入结构不断优化。为了满足城乡居民多元化财富管理需求，广州银行搭建了南向通和北向通的业务渠道，开办“跨境理财通”业务，为大湾区融通发展注入新动能。截至2022 年末，广州银行理财余额近613亿元，理财业务规模位居广东省辖内城商行首位。

紧跟大湾区建设，服务实体经济

服务实体经济、保障社会民生是银行业的使命，深耕本土、助力区域经济发展，更是城商行的重要职责所在。

近日，《广州南沙新区（自贸片区）促进制造业高质量发展十条措施》（简称“制造业十条”）正式印发。为响应和自觉服务省、市高质量发展大局，全面融入广东制造业当家、广州制造业立市的重大战略部署，广州银行坚守服务实体的金融本源，通过聚焦制造业、普惠金融、绿色金融等重点领域，持续加大信贷投放力度。

为引导信贷资源向制造业尤其是技术改造升级制造业倾斜，广州银行深耕“专精特新”企业和有技术改造升级需求的制造业企业，推出专精特新及技术改造客群攻坚行动方案，建立对重点企业或项目的“总分支”联动平行作业机制，为相关企业提供了优先安排贷款额度、绿色审批通道、FTP 定价优惠等各方面的有力支持。截至2022年末，全行制造业贷款余额近170亿元，较年初增长33.91%。

眼下，距《广州南沙深化面向世界的粤港澳全面合作总体方案》（简称“《南沙方案》”）发布已过去一周年。《南沙方案》明确提出，推动金融与科技、产业深度融合，探索创新科技金融服务新业务新模式，为在南沙的港澳科研机构和创新载体提供更多资金支持。

在支持广东省战略新兴产业发展的道路上，广州银行围绕电子信息、生物医药、新能源、新材料、高端装备等新兴产业领域，先后在总行层面设立了供应链金融、产业金融等专业部门，组建专业团队，创新产品服务体系，形成服务产业新的业务经营模式。截至2022年末，全行战略新兴产业贷款超148亿元，较年初增幅达123.86%。

值得关注的是，在国家“双碳”目标、以金融赋能广东绿美生态建设的背景之下，绿色金融蕴含着极大的发展机遇。

为推进绿色金融发展，广州银行加大对节能环保、清洁生产、清洁能源等重点领域的融资支持，围绕“土、水、气、林”等热点环保领域开发了绿色金融产品体系；团队建设方面，积极推进绿色专业支行建设，组建绿色信贷专业团队，搭建绿色金融管理机制；业务实践方面，多维度参与广州市碳市场建设，加快碳权、碳汇资产布局，推动落地碳排放配额质押融资等多笔具有开创意义的业务。截至2022年末，该行绿色融资余额超572亿元，较年初增幅达36.83%，居同业前列。

“贷”动乡村产业发展， 强村富民助企

助力乡村振兴，金融力量大有可为。

今年6月，中国人民银行、国家金融监管总局、中国证监会等五部门联合发布《关于金融支持全面推进乡村振兴 加快建设农业强国的指导意见》，明确提出强化对农业科技装备和绿色发展金融支持。

广州银行积极响应国家乡村振兴战略，认真落实省、市关于实施“百县千镇万村高质量发展工程”决策部署，统筹推进乡村振兴，制定区域化城乡融合政策，设立涉农特色分支行，重点推进现代农业产业融合发展，为构建城乡区域协调发展新格局贡献“广银力量”。

为支持现代农业产业园及乡村田园综合体等项目融资需求，广州银行创新推出超10款涉农专项产品，包括农业订单“农采贷”，农业生产设施“农机贷”，活体畜禽“生猪质押贷款”，乡村建设“美丽乡村振兴贷”，绿色环保类“优土贷”“固废贷”等；协同多家银行、保险、基金、担保、行业协会、农业龙头企业等相关机构，建立具有信息整合、产品创新、产融结合、支农超市四大功能的金融支农平台，拓宽农业企业融资渠道；探索导入省市农垦、供销社等大型国有企业和清远众创空间、点筹网等地方重要农产品电商平台，开展线上供应链融资。

与此同时，为实现强村富民助企目标，广州银行还加大力度助力延链保供。大力推进现代农业产业融资，发布现代农业产业营销指引，对农业龙头企业、农业产业园等重点客户提供全方位金融支持，截至2023年6月末已累计支持新型农业主体137户，累计授信金额超75亿元。积极支持“菜篮子”运营企业、生产基地等，已累计向14家粤港澳“菜篮子”生产基地和产品加工企业发放贷款超9亿元；通过生猪抵押以及乡村振兴专项债券等方式，为企业扩大生猪生产规模、开展养猪场现代化建设提供融资近3亿元。

近日，广州银行“助力打造乡村振兴引领地，古村活化焕发新光彩”案例，凭借创新性和代表性脱颖而出，成功获选“2023银行业ESG年度社会责任典范案例”。广州银行将不断巩固提升乡村振兴成果，持续在构建城乡区域协调发展新格局中体现新担当、展现新作为。